要介護認定の更新｜期限と必要書類・区分変更との違い

満了日60日前から始まる更新申請

要介護認定には有効期間が定められていて、期限が近づくと市区町村から更新の案内（お知らせ）が郵送されます。更新申請は、現在の有効期間の満了日から数えて60日前から満了日までの間に行うことができます。多くの自治体では、この60日前のタイミングに合わせて更新申請書を本人宛てに送付しており、案内が届いたら早めに動くことが遠回りを避ける近道になります。手続きの窓口となる地域包括支援センターやケアマネジャーに相談しながら進めるとスムーズです。

介護保険法では、申請から結果の通知までを原則30日以内と定めています。ただし厚生労働省が全国の保険者を集計した資料では、申請から二次判定までの期間は保険者ごとの平均の中央値で39.3日でした。満了日の60日前に申請すればこの日数でも満了日までに結果が出る計算ですが、満了日の2〜3週間前に申請すると、結果が満了日に間に合わない可能性が高くなります。日数の内訳は要介護認定の進み方にまとめています。

自治体の混雑状況によっても日数は前後します。案内を受け取ってから動き出すのではなく、案内が届く前後の時期を見越して準備しておくと安心です。

有効期間の長さは申請の種類で変わる

有効期間の長さは、申請の種類によって基準が異なります。新規申請の場合は原則6か月で、心身の状態に応じて3〜12か月の範囲で調整されることがあります。更新申請の場合は原則12か月で、こちらも状態に応じて3〜48か月の範囲で設定されます。2021年（令和3年）4月の制度改正により、直前の要介護度から変化がないと介護認定審査会が判断した場合の有効期間の上限が36か月から48か月に延長されました。つまり、状態が安定している方ほど、更新の手間そのものは少なくなる仕組みになっています。区分の重さと有効期間の関係、要介護度という区分自体の考え方は要介護度の考え方で扱っています。

更新案内が届く時期は自治体によって幅がある

更新のお知らせを送るタイミングや様式は、法令で全国一律に細かく定められているわけではなく、実際の運用は市区町村ごとにやや幅があります。満了日のちょうど60日前に届く自治体もあれば、もう少し早い段階でまとめて案内が発送される自治体もあります。転居して介護保険の担当窓口が変わった直後は、案内の送付先が旧住所のままになっていたり、案内自体が届くタイミングがずれたりすることもあるため、「そろそろ満了日のはずだが案内が来ない」と感じたら、待たずに窓口へ問い合わせるのが安全です。とくに親と離れて暮らす家族の場合、案内のはがきを本人が見落としたまま放置してしまう例も珍しくないため、満了日そのものをカレンダーなどに控えておく方法が有効です。案内の文面には次回申請できる期間の始期・終期が明記されているので、届いたその場で予定表に転記しておくと、あとで見返す手間を省けます。

更新でも省略されない認定調査員の訪問

「一度認定を受けているのだから、更新は書類だけで済むのでは」と思われがちですが、実際には更新申請でも新規申請と同じように、認定調査員が自宅や入院・入所先を訪問して聞き取り調査を行います。調査項目は全国共通の基本調査（74項目）にもとづき、日常生活動作・認知機能・行動面など幅広い項目を確認します。基本調査だけで拾いきれない事情は「特記事項」として追記され、前回の認定時から状態がどう変わったかを伝える大事な材料になります。調査当日は家族が立ち会い、普段の様子や困りごとを具体的に伝えることが、実態に近い認定につながります。

主治医意見書は主治医が変わっていても依頼できる

認定調査と並行して、市区町村が主治医に依頼し、心身の状況についての意見書（主治医意見書）を作成してもらいます。前回と同じ医師にかかっていれば手続きは滞りなく進みますが、転院・転居などで主治医が変わっている場合は、新しい主治医に依頼先を切り替える必要があります。依頼は本人や家族からではなく市区町村から医療機関に対して行われる仕組みなので、更新申請の書類に現在かかりつけの医療機関名を正確に記入しておくことが欠かせません。認定調査の結果と主治医意見書を突き合わせて、介護認定審査会が最終的な要介護度を判定します。

調査当日に家族が立ち会えないときの対応

海外在住や遠距離で暮らしている家族は、認定調査の当日に自宅へ立ち会うことが難しい場合があります。この場合、施設に入所していれば施設の職員が、在宅であればケアマネジャーや訪問介護のスタッフが同席し、普段の様子を伝えてくれることが一般的です。事前に「最近こういう変化があった」「こういう場面で困っている」というメモを、電話やメール、担当者への手紙などの形で伝えておくと、当日その場にいなくても実態に近い調査結果につながりやすくなります。特記事項として記録に残るのは、その場でのやり取りだけでなく、事前に共有した情報も含まれることがあるため、伝え方を工夫する価値があります。

一次判定と二次判定の関係

認定調査の結果はコンピュータによる一次判定にかけられ、そのうえで主治医意見書の内容を踏まえた介護認定審査会の二次判定で正式な要介護度が決まります。一次判定と二次判定で区分が変わることもあるため、「前回と同じ生活状況のはずなのに区分が変わった」という結果になる場合もあります。納得できない結果が出た場合は、都道府県の介護保険審査会への審査請求（不服申立て）で見直しを求める道があります。結果を知った日の翌日から3か月以内という期限があり、手順は介護保険審査会への不服申立てにまとめています。区分変更申請は心身の状態が変わったことを理由に出す手続きなので、使えるのは前回の調査時から状態が変わっている場合です。

状態悪化は更新を待たず区分変更で対応する

更新申請は、あくまで現在の有効期間の満了に合わせて行う手続きです。これに対して、有効期間の途中で急に心身の状態が悪化した場合（骨折や病気の進行、認知症の進行など）は、更新時期を待たずに区分変更申請という別の手続きを使うことができます。区分変更申請は新規申請と同じく原則6か月（3〜12か月の範囲）の有効期間で判定され、現在の要介護度のままではサービス量が足りない状況を早く解消するための仕組みです。逆に、更新時期でもないのに軽い体調変化のたびに区分変更を申請する必要はなく、日々の変化はまずケアマネジャーに相談し、区分変更が必要な段階かどうかを一緒に見極めてもらうのが現実的です。

介護保険法第29条は、区分変更を「現に受けている要介護認定に係る要介護状態区分以外の要介護状態区分に該当すると認めるとき」に申請できる手続きとしています。条文は重くなる方向に限っていないため、リハビリなどで状態が良くなった場合も対象です。

気をつけたいのは、審査の結果が申請時の見込みと逆に出ることです。守口市は申請書の留意点で、重くなる想定の区分変更でも判定が従前より軽くなった場合は、軽い介護度が申請日にさかのぼって適用されると案内しています。状態が変わっていないと判定された場合は「却下（変更なし）」となり、今の認定が満了日まで続きます。申請理由の書き方や軽くなるリスクの見極め方は区分変更申請とはで詳しく扱っています。

同時併用できない3つの申請

新規申請・更新申請・区分変更申請は、それぞれ役割が違う手続きですが、同じ時期に重ねて申請することはできません。すでに更新申請の手続き中に状態が悪化した場合は、区分変更申請に切り替える形で対応してもらうことになります。どの手続きに当たるか判断に迷うときは、自己判断で書類を出す前に、担当のケアマネジャーか市区町村の窓口に電話で確認しておくと手戻りを防げます。制度全体の枠組みは日本の介護保険の基本にまとめています。

区分変更を申請すると次の更新時期はどうなるか

区分変更申請が認められると、そこで新しい有効期間がスタートするため、もともと予定していた更新の満了日は前倒しで書き換わります。たとえば更新まであと半年ある時点で区分変更が認められると、次の更新案内が届くタイミングも、その新しい有効期間の満了日に合わせてずれ込みます。区分変更のあとに届く案内の満了日を見落として、以前のカレンダーのまま次の更新時期を覚えていると、実際の満了日とずれてしまうことがあります。区分変更が認められたら、次の満了日を必ず確認し直す習慣をつけておくと安心です。

満了直前の区分変更の扱い

満了日の60日前から満了日までの間に区分変更申請を出し、審査で区分を変える必要はないと判断された場合の扱いは、介護保険法施行規則第42条第4項に定めがあります。この場合、市町村はその申請を更新申請とみなして更新認定を行います。守口市はこれを「みなし更新」と呼び、満了日の翌日からの認定として扱うと案内しています。60日前より早い時期の区分変更で変更なしと判定されたときは、今の認定が満了日まで続き、更新申請はあらためて必要です。更新時期の近くで状態が悪化したら、区分変更と更新のどちらで出すかをケアマネジャーと相談しておくと、結果の扱いを前もって把握できます。

更新と区分変更の必要書類

どちらの申請も、基本は市区町村所定の申請書に介護保険被保険者証を添えて出します（介護保険法施行規則第40条・第42条）。申請書に書くのは、氏名・住所・個人番号などの本人情報、いまの要介護度と有効期間の満了日、主治医の氏名と医療機関名です。区分変更申請では、これに加えて心身の状況の変化など申請の理由を書きます。様式や添付書類は自治体ごとに違うため、下の表は一般的な例として見てください。

海外にいる家族が関わる場合、申請書の記入と提出は国内の家族やケアマネジャーに頼むことが多くなります。区分変更の変更理由欄には、前回の認定調査のときと比べて何ができなくなったか、介護の手間がどう増えたかを具体的に書くよう求める自治体があります。遠くからでも、電話やビデオ通話で気づいた変化をメモにして渡しておくと、記入する人が書きやすくなります。

有効期間切れで生じる原則全額自己負担

更新の案内を見落とす、あるいは体調不良などで手続きが後回しになり、有効期間が切れてしまうケースは実際にあります。有効期間が切れた状態で介護サービスを利用し続けると、その間の利用料は原則いったん全額（10割）自己負担になります。あとから改めて認定を受け直すことはできますが、切れていた期間の費用が自動的にさかのぼって保険給付の対象になるとは限らず、自治体の判断や個別の事情によって扱いが変わります。「まだ大丈夫だろう」と先延ばしにせず、案内が届いた時点、あるいは満了日が近いと気づいた時点で早めに市区町村かケアマネジャーへ連絡することが、費用面での不利益を避ける最も確実な方法です。

法律には例外が1つあります。介護保険法第28条第3項は、災害その他やむを得ない理由で満了日までに更新申請ができなかった場合、その理由がなくなった日から1か月以内に限って更新申請を認めています。この更新認定は、満了日の翌日にさかのぼって効力を生じます（同条第9項）。入院などの事情がこれに当たるかは市町村の判断になるため、事情がわかる記録を用意して窓口に相談してください。

この例外に当たらないまま満了日を過ぎると、新規申請として扱われるのが一般的です。守口市は、更新申請をせずに有効期間が過ぎた場合は新規申請として扱い、満了日の翌日から新規申請日までの間は介護保険サービスの対象にならないと案内しています。

新規申請と異なる更新申請の効力開始日

新規申請の場合、認定の効力は申請日にさかのぼって発生します。これに対して更新申請の場合は、原則として前回の有効期間の満了日の翌日から新しい認定の効力が始まり、申請日にはさかのぼりません。この違いを知らないまま「申請さえすれば空白期間の費用も後で戻ってくる」と思い込んでいると、実際の請求内容とのずれに直面しやすくなります。不安なときは、申請前に窓口で効力の開始日を確認しておくと安心です。

入院・入所中に有効期間が切れかけている場合

親が病院に入院していたり、施設に入所していたりする間も、要介護認定の有効期間は動き続けます。「入院中は介護サービスを使っていないから更新しなくても大丈夫」と考えて手続きを後回しにしてしまうと、退院・退所後にあらためて在宅サービスや施設サービスを使おうとした時点で有効期間がすでに切れている、という事態になりかねません。入院・入所中であっても更新申請自体は行うことができるため、退院・退所の見込み時期にかかわらず、満了日が近づいたら通常どおり手続きを進めておくのが安全です。病院や施設のソーシャルワーカーが更新手続きの相談に乗ってくれることも多いので、担当者に一声かけておくとよいでしょう。とくに長期入院や施設への長期入所が見込まれる場合は、退院・退所後の生活を家族だけで見通そうとせず、早い段階からソーシャルワーカーやケアマネジャーと更新のスケジュールを共有しておくことが、あとになって慌てないための備えになります。

代理申請・郵送・電子申請という選択肢

要介護認定の更新申請は、本人が窓口に出向かなくても、家族による代理申請や、郵送による申請が可能です。自治体によってはマイナンバーカードを使った電子申請にも対応しています。海外に住んでいて日本に一時帰国できない期間があっても、国内に住む家族やケアマネジャーが窓口とやり取りしながら手続きを進められる場合が多く、更新のたびに必ず現地へ帰国する必要があるとは限りません。ただし申請書への記名・押印や必要書類の準備は自治体ごとにルールが異なるため、事前に窓口へ電話やメールで確認しておくと二度手間を避けられます。海外からの関わり方の基本は遠距離介護の進め方でも扱っています。

ケアマネジャーに更新時期の管理を任せられる

すでにケアプランを組んでいる場合、担当のケアマネジャーが有効期間の満了時期を把握していて、更新申請のタイミングで声をかけてくれることが多くあります。海外在住や遠距離で日々の様子を直接確認しづらい家族にとって、ケアマネジャーが「そろそろ更新の時期です」と教えてくれる関係を築いておくことは、うっかり有効期間を切らしてしまうリスクを大きく下げます。ケアマネジャーの役割や選び方についての詳細は、別ページで扱う予定です。まずは地域包括支援センターに相談し、担当のケアマネジャーとの連携体制を確認しておくとよいでしょう。

更新のたびに費用の見直しも一緒に確認する

要介護度が変わると、利用できるサービスの支給限度額や、月々の自己負担の目安も変わります。海外にいる家族が費用面の全体像を把握しておきたい場合は、更新のタイミングを、費用の見直しをあわせて確認する機会にするとよいでしょう。日本の高齢者介護にかかる費用の目安は介護費用のガイドにまとめています。更新の通知が来るたびに「区分は変わったか」「費用の見込みはどう変わるか」をセットで確認する習慣をつけておくと、海外からでも状況を見失いにくくなります。

自治体窓口とのやり取りを記録に残しておく

海外にいると、更新申請でいつ誰に何を伝えたか、電話で何を確認したかが記憶だけに頼りがちになり、後から振り返りにくくなります。窓口に電話をかけた日付・担当者名・確認した内容を簡単なメモやメッセージアプリの記録として残しておくと、次回の更新時や、きょうだい間で状況を共有するときに役立ちます。とくに更新のたびに担当窓口の職員が変わることもあるため、「前回はこう説明された」という記録があると、同じ説明を一からやり直す手間を減らせます。国内にいる家族と海外にいる家族がこうした記録を共有しておくことは、認定手続きに限らず、日々の介護全体の負担を分け合ううえでも役立ちます。

比較表

違いが出やすいところを、表の形でまとめます。